(보험계리사 1차시험 독학러 : 5장. 금융상품판매업자 등의 영업행위 준수사항)

안녕하세요, 주호입니다. 
오늘 내용은 "장. 금융상품판매업자 등의 영업행위 준수사항"입니다.
시작해 봅시다. (꿀팁 : 팔로우하면 더 빠르게 많은 자료를 볼 수 있음)

 

 

금융소비자

1. 전문금융소비자 (한국보금주지기신기해)
   → 전문성. 자산규모 등에 비추어 보험계약의 내용을 이해하고 이행할 능력이 있는 자 혹은 전문성, 자산규모 등에 비추어 금융상품 계약에 따른 위험감수능력이 있는 자
   1) 국가
   2) 한국은행
   3) 대통령령으로 정하는 금융기관 : 보험회사, 금융투자업자 (겸영금융투자업자는 제외)
   4) 주권상장법인
   5) 그 밖에 대통령령으로 정하는 자
   → 지방자치단체
   → 기술보증기금, 신용보증기금
   → (기술보증기금, 신용보증기금 제외한) 법률에 따라 설립된 기금
   → 해외 증권시장에 상장된 주권을 발행한 국내법인
2. 일반보험소비자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 보험회사에 서면으로 통지한 경우, 정당한 사유 없으면 동의해야 하는 사항 (해외고기주지)
   1) 해외증권시장에 상장된 주권을 발행한 국내법인
   2) 외국금융기관
   3) 보험계약에 관한 전문성 등 계약 내용 이해하고 능력 있는 자가 금융위원회가 정하여 고시하는 자
   4) 법률에 따라 설립된 기금
   5) 주권상장법인
   6) 지방자치단체
3. 일반보험소비자 : 전문보험계약자가 아닌 자
   → 금융상품판매업자 등은 설명에 필요한 설명서를 제공 must

보험계약 단계별 주요 과정 설명의무

→ 보험회사는 주요 과정을 일반보험계약자에게 설명 must
→ 단, 일반보험계약자가 설명을 거부하는 경우 그러하지 아니함

1. 보험계약 체결단계
   1) 보험모집에 종사하는 자의 성명. 연락처. 소속
   2) 보험모집에 종사하는 자가 보험회사를 위하여 계약체결을 대리할 수 있는지 여부
   3) 보험모집에 종사하는자가 보험료나 고지의무사항을 보험회사를 대신하여 수령할 수 있는지 여부
   4) 보험계약의 승낙절차
   5) 보험계약 승낙 거절 시 거절사유
   6) 3개월 이내 계약 취소가능 사실 및 취소 절차 방법
   7) 보험계약 체결 단계에서 설명받아야 하는 사항으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 사항
2. 보험금 청구단계
   1) 담당부서, 연락처, 보험금 청구에 필요한 서류
   2) 보험금 심사절차, 예상 심사기간, 예상 지급일
   3) 보험사고 조사 및 손해사정에 관하여 설명받아야하는 사항으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 사항
   4) 일반보험계약자가 보험금 청구단계에서 설명받아야하는 사항으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 사항
3. 보험금 심사단계
   1) 보험금 지급일 등 지급절차
   2) 보험금 지급내역
   3) 보험금 심사 지연 시 지연사유 및 예상 지급일
   4) 보험금을 감액하여 지급하거나 지급하지 아니하는 경우에는 그 사유
   5) 보험금 심사단계에서 설명받아야 할 사항으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 사항

기타 사항

1. 일반보험계약자가 보험금 지급을 요청한다면, 지급절차 및 지급내역 등 설명 must & 보험금을 감액하여 지급하거나 지급하지 않는 경우 사유 설명 must
2. 대리. 중개하는 업무를 제삼자에게 하게 하거나 그러한 행위에 관하여 수수료. 보수나 그 밖의 대가를 지급하는 행위는 금지된다.

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해당 자료는 지난 내용에 대한 pdf 자료입니다.

5장 1절, 2절. 보험의 모집.pdf

0.07MB

다음에 올라올 내용에 해당 자료의 필기본 pdf를 첨부할 예정입니다. (복습용)
위의 내용과 동일하니 밑줄 치며 공부가 필요하신 분은 다운로드하여 가시면 됩니다. 🙂

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(보험계리사 1차시험 독학러 : 5장. 모집종사자)

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(보험계리사 1차시험 독학러 : 5장. 모집관련 준수사항)

자세한 법령 내용 : https://www.law.go.kr/lsInfoP.do?lsiSeq=247517&efYd=20230701#0000

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